מחשבון השקעה
מהו חסכון פיננסי ?

 

  • בחסכונות פיננסיים אין הגבלה לסכום ההשקעה, וניתן לחסוך כל סכום ללא תקרה.
  • מתאימה לכל אחד, לכל חוסך המעוניין לחסוך, הן בהפקדה חודשית והן בהפקדת סכומים חד פעמיים אחת לתקופה.
  • חסכונות פיננסים מנוהלים אך ורק בחברות הביטוח.
  • ניתן לפתוח חיסכון פיננסי גם על שם הילדים.
  • הכסף נזיל למשיכה בכל עת (תוך 4 ימי עסקים)
  • ישנו מס על רווחי הון בלבד העומד על 25% מהרווחים.
  • דמי ניהול מצבירה בלבד – ללא עמלות נוספות
  • ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ללא תשלומי קנסות, מיסים או עמלות.
  • ניתן להשקיע במסלולים השונים, ואף לפצל מספר מסלולים באותה הקופה.
  • ישנם מסלולים סולידיים ללא מניות נוספים כגון : מסלול צמוד אג"ח ממשלתי, מסלול שקלי טווח קצר, וכן גם מסלול השקעה לציבור הדתי שמשקיע במניות כשרות.
סוגי מסלולים לדוגמה:

מסלול אג"ח – סולידי – תשואה ב 2020 – כ 1.8%

מסלול עד 10% מניות – תשואה ב 2020 – כ 2.4%

מסלול עד 20% מניות – תשואה ב 2020 – כ – 2.6%

מסלול מניות –כ 100% חשיפה – תשואה ב 2020 – כ – 9%.

מסלול כללי – כ 40% חשיפה למניות – תשואה ב 2020 -  כ – 5%

מסלול הוני ללא אג"ח – מסלול המשקיע 50% במניות ו 50% בנכסים לא סחירים – תשואה ב 2020 – 18%