מהו חסכון פיננסי ?

 

  • בחסכונות פיננסיים אין הגבלה לסכום ההשקעה, וניתן לחסוך כל סכום ללא תקרה.
  • מתאימה לכל אחד, לכל חוסך המעוניין לחסוך, הן בהפקדה חודשית והן בהפקדת סכומים חד פעמיים אחת לתקופה.
  • חסכונות פיננסים מנוהלים אך ורק בחברות הביטוח.
  • ניתן לפתוח חיסכון פיננסי גם על שם הילדים.
  • הכסף נזיל למשיכה בכל עת (תוך 4 ימי עסקים)
  • ישנו מס על רווחי הון בלבד העומד על 25% מהרווחים.
  • דמי ניהול מצבירה בלבד – ללא עמלות נוספות
  • ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ללא תשלומי קנסות, מיסים או עמלות.
  • ניתן להשקיע במסלולים השונים, ואף לפצל מספר מסלולים באותה הקופה.
  • ישנם מסלולים סולידיים ללא מניות נוספים כגון : מסלול צמוד אג"ח ממשלתי, מסלול שקלי טווח קצר, וכן גם מסלול השקעה לציבור הדתי שמשקיע במניות כשרות.
סוגי מסלולים לדוגמה:
גמל להשקעה מסלול
תשואה
גמל להשקעה מסלול ללא מניות (אג"חי)
תשואה לשנת 2020:
כ 2.5%.
גמל להשקעה מסלול כללי כ 40% מניות
תשואה לשנת 2020:
כ 5%.
גמל להשקעה מסלול מנייתי כ 100% מניות
תשואה לשנת 2020:
כ 8%.
גמל להשקעה מסלול מחקה מדד S&p 500
תשואה לשנת 2020:
כ 10%.